カテゴリ： Stratistics MRC, サービス/金融, 世界

銀行セルフサービス端末のグローバル市場（～2030年）：屋内銀行セルフサービス端末、屋外銀行セルフサービス端末、その他

■ 英語タイトル：Bank Self-service Terminal Market Forecasts to 2030 – Global Analysis By Product Type (Indoor Bank Self-service Terminal, Outdoor Bank Self-service Terminal and Other Types), Application (Business Outlets, Self-service Area, School, Hospital and Other Applications) and By Geography
	■ 発行会社/調査会社：Stratistics MRC ■ 商品コード：SMRC23DCB314 ■ 発行日：2023年10月最新版(2025年又は2026年)はお問い合わせください。 ■ 調査対象地域：グローバル ■ 産業分野：サービス ■ ページ数：約150 ■ レポート言語：英語 ■ レポート形式：PDF ■ 納品方式：Eメール

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*** レポート概要（サマリー）***

Stratistics MRCによると、世界の銀行セルフサービス端末市場は予測期間中、年平均成長率10.5%で推移しています。顧客は、支店や独立型のキオスク端末に設置されている銀行の自動セルフサービス端末を利用して、さまざまな銀行取引を行うことができます。さらに、銀行の従業員の作業負担を軽減することで、これらの端末では、現金の預け入れ、引き出し、資金移動、残高照会、小切手の印刷などが可能です。これにより、顧客はスピードと利便性を得ることができます。RBIによると、インドのオンサイトATMは2018年の104,011台から2019年には112,458台に増加しました。日本では、小売市場は顧客の要求に対する脅威に直面している大きな産業の1つです。
市場ダイナミクス

ドライバー

顧客の利便性

銀行のセルフサービス端末により、顧客は必要な銀行サービスを24時間便利に利用できるようになりました。現金の引き出し、残高照会、小切手の印刷といった日常的な作業を行うために、顧客が実際の銀行の支店を訪れる必要はもはやありません。さらに、柔軟でオンデマンドなバンキング・サービスを求める消費者の嗜好の変化に沿ったこの利便性が、市場拡大の主な要因となっています。

阻害要因

初期設定費用

銀行は、セルフサービス端末のネットワークを設置する際、かなりの資金難に直面する可能性があります。ハードウェアの購入と設置、直感的なソフトウェア・ユーザー・インターフェースの作成、ネットワーク接続の保証、セキュリティ対策の導入などが、すべて初期費用に含まれます。しかし、小規模な銀行、信用組合、または金融資源が限られている地域の金融機関がセルフサービス技術を導入する場合、このような初期費用が妨げになる可能性があります。

チャンス

顧客との関係拡大

銀行は、AIを搭載したチャットボットやパーソナライズされたインターフェースのような最先端技術を統合することで、顧客によりパーソナライズされた魅力的な体験を提供する大きなチャンスがあります。さらに、セルフサービス端末は、ユーザーにリアルタイムのサポート、商品の推奨、シームレスなナビゲーションを提供することで、顧客満足度とロイヤルティを高める可能性を秘めています。

脅威

セキュリティの脆弱性

セルフサービス端末は、サイバー脅威の高度化により、セキュリティ侵害のリスクを抱えています。これらの欠陥により、悪意のある行為者が顧客データにアクセスできるようになる可能性があり、その結果、金銭的損失、法的影響、銀行の評判への悪影響が生じる可能性があります。さらに、セルフサービス端末環境には、セキュリティ対策への継続的な注意と財政投資が必要な深刻なリスクが残っています。

Covid-19の影響
銀行のセルフサービス端末市場は、COVID-19の大流行によって大きな影響を受けました。ロックダウン、社会的遠ざけ政策、健康関連の問題により、非接触型取引やタッチレス取引の需要が高まり、モバイル決済やセルフサービス端末のQRコードスキャンなどの機能の展開が急がれました。しかし、パンデミックは、設置の遅延、サプライチェーンの混乱、特定の公共エリアでの端末利用の減少をもたらしました。潜在的な健康リスクを減らすため、銀行はセルフサービス端末の清掃と安全対策の改善に投資する必要がありました。全体として、変化する顧客のニーズや嗜好に対応した長期的なイノベーションの機会はありましたが、その結果はまちまちでした。

予測期間中、屋外型銀行セルフサービス端末セグメントが最大になる見込み

屋外型銀行セルフサービス端末セグメントが最大の市場シェアを占めると予測されます。人通りの多い場所に設置されたこれらの端末は、ドライブスルーレーン、ウォークアップキオスク、ATM前庭で、顧客に基本的なバンキングサービスを24時間利用できるようにします。現金の引き出しやその他の基本的な取引には、特にセルフサービス・バンキングが高く評価されている地域では、屋外端末が必要です。さらに、利便性が向上し、通常の支店営業時間外でも顧客のバンキングニーズに応える必要があるため、屋外セルフサービス端末の需要が高まっています。

予測期間中、セルフサービスエリア・セグメントのCAGRが最も高くなる見込み

市場のCAGRが最も高いのはセルフサービスエリアセグメントです。この傾向は、レストラン、小売センター、交通機関ハブなど、さまざまな公共エリアでセルフサービス端末の利点に対する認識が高まっていることに起因しています。さらに、顧客は、インタラクティブなキオスクや端末を含むセルフサービスエリアで、迅速かつ簡単に情報やサービスを入手し、支払いを行い、自分で取引を完了することができます。サービス全体の効率を高め、コストを削減し、顧客体験を向上させるという目標が、こうした領域でセルフサービス技術を採用する動機となっています。

最大のシェアを占める地域

銀行のセルフサービス端末の市場シェアが最も高いのはアジア太平洋地域です。この地域が突出している理由は、人口が多いこと、デジタル化のレベルが上昇していること、そして簡単にアクセスできて便利な銀行サービスへのニーズを持つ中間層が拡大していることです。さらに、ATMやインタラクティブ・キオスク端末などのセルフサービス端末の導入が急増しているのは、急速な都市化、銀行ネットワークの拡大、セルフサービス・オプションへの嗜好の高まりなどの要因があります。アジア太平洋地域は銀行のセルフサービス端末の主要な成長地域の一つであり、そのダイナミックな金融情勢は中国やインドのような国の影響を大きく受けています。この地域はまた、この地域の市場シェアの大部分を占めています。

CAGRが最も高い地域

銀行のセルフサービス端末市場で最もCAGRが高いのは中東とアフリカです。都市化の進展、これまでサービスが行き届いていなかった地域への金融サービスの拡大、より便利で簡単に利用できる銀行オプションへのニーズが、この業界の爆発的成長の主な原動力となっています。こうした新興市場の需要に応えるため、現金自動預け払い機やATMを含むセルフサービス端末の導入が増加しています。さらに、中東とアフリカは銀行のセルフサービス端末拡大の拠点となっており、これは同地域の政府と金融機関も銀行インフラの近代化に投資しているためで、同地域の力強い成長を後押ししています。

市場の主要プレーヤー
銀行セルフサービス端末市場の主要企業には、PARTTEAM & OEMKIOSKS、SEDCO Capital、NCR、Aurionpro、POSBANK、Wavetec、Justtide、Maximus Kshan、Access Solutions Ltd、Digipay Infotech、ITA Group Bulgariaなどがあります。

主な展開

2023年10月、Aurionproは、業界向け貸出ソリューションのポートフォリオを強化するため、包括的なローン管理システムであるOmnifin Companyを買収すると発表しました。Omnifinは、インドのノイダを拠点とするA S Software Services社のインド国内市場における包括的なローン管理システムです。

2023年5月、SEDCOホールディングはアンダルス・エデュケーション・カンパニーとパートナーシップ契約を締結し、ユスル・インターナショナル・スクールはアンダルス・エデュケーションのネットワークに統合されることになりました。その結果、SEDCOホールディングはアンダルス・エデュケーション・カンパニーの株主となります。この契約は、2023年5月23日（火）、両社の代表者立会いのもとで締結されました。

2023年2月、大手エンタープライズ・テクノロジー・プロバイダーであるNCRコーポレーション（NYSE NCR）は、世界最大級の薬局運営会社であるウォルグリーンズとの長期契約を延長・拡大し、NCRは米国、プエルトリコ、コロンビア特別区のほぼすべてのウォルグリーンズの店舗でATMサービスを提供することになりました。

対象製品
- 屋内銀行セルフサービス・ターミナル
- 屋外銀行セルフサービス端末
- その他の製品タイプ

対象アプリケーション
- ビジネスアウトレット
- セルフサービスエリア
- 学校
- 病院
- その他の用途

対象地域
- 北米
米国
カナダ
メキシコ
- ヨーロッパ
ドイツ
英国
イタリア
フランス
スペイン
その他のヨーロッパ
- アジア太平洋
日本
中国
インド
オーストラリア
ニュージーランド
韓国
その他のアジア太平洋地域
- 南米
アルゼンチン
ブラジル
チリ
その他の南米諸国
- 中東・アフリカ
サウジアラビア
アラブ首長国連邦
カタール
南アフリカ
その他の中東・アフリカ

レポート内容
- 地域および国レベルセグメントの市場シェア評価
- 新規参入企業への戦略的提言
- 2021年、2022年、2023年、2026年、2030年の市場データをカバー
- 市場動向（促進要因、制約要因、機会、脅威、課題、投資機会、推奨事項）
- 市場予測に基づく主要ビジネスセグメントにおける戦略的提言
- 主要な共通トレンドをマッピングした競合のランドスケープ
- 詳細な戦略、財務、最近の動向を含む企業プロファイリング
- 最新の技術進歩をマッピングしたサプライチェーン動向

1 エグゼクティブサマリー
2 序論
3 市場動向分析
4 ポーターズファイブフォース分析
5 銀行セルフサービス端末の世界市場規模：製品タイプ別
6 銀行セルフサービス端末の世界市場規模：用途別
7 銀行セルフサービス端末の世界市場規模：地域別
8 主要動向
9 企業情報

*** レポート目次（コンテンツ）***

1 Executive Summary
2 Preface
2.1 Abstract
2.2 Stake Holders
2.3 Research Scope
2.4 Research Methodology
2.4.1 Data Mining
2.4.2 Data Analysis
2.4.3 Data Validation
2.4.4 Research Approach
2.5 Research Sources
2.5.1 Primary Research Sources
2.5.2 Secondary Research Sources
2.5.3 Assumptions
3 Market Trend Analysis
3.1 Introduction
3.2 Drivers
3.3 Restraints
3.4 Opportunities
3.5 Threats
3.6 Product Analysis
3.7 Application Analysis
3.8 Emerging Markets
3.9 Impact of Covid-19
4 Porters Five Force Analysis
4.1 Bargaining power of suppliers
4.2 Bargaining power of buyers
4.3 Threat of substitutes
4.4 Threat of new entrants
4.5 Competitive rivalry
5 Global Bank Self-service Terminal Market, By Product Type
5.1 Introduction
5.2 Indoor Bank Self-service Terminal
5.3 Outdoor Bank Self-service Terminal
5.4 Other Product Types
6 Global Bank Self-service Terminal Market, By Application
6.1 Introduction
6.2 Business Outlets
6.3 Self-service Area
6.4 School
6.5 Hospital
6.6 Other Applications
7 Global Bank Self-service Terminal Market, By Geography
7.1 Introduction
7.2 North America
7.2.1 US
7.2.2 Canada
7.2.3 Mexico
7.3 Europe
7.3.1 Germany
7.3.2 UK
7.3.3 Italy
7.3.4 France
7.3.5 Spain
7.3.6 Rest of Europe
7.4 Asia Pacific
7.4.1 Japan
7.4.2 China
7.4.3 India
7.4.4 Australia
7.4.5 New Zealand
7.4.6 South Korea
7.4.7 Rest of Asia Pacific
7.5 South America
7.5.1 Argentina
7.5.2 Brazil
7.5.3 Chile
7.5.4 Rest of South America
7.6 Middle East & Africa
7.6.1 Saudi Arabia
7.6.2 UAE
7.6.3 Qatar
7.6.4 South Africa
7.6.5 Rest of Middle East & Africa
8 Key Developments
8.1 Agreements, Partnerships, Collaborations and Joint Ventures
8.2 Acquisitions & Mergers
8.3 New Product Launch
8.4 Expansions
8.5 Other Key Strategies
9 Company Profiling
9.1 PARTTEAM & OEMKIOSKS
9.2 SEDCO Capital
9.3 NCR
9.4 Aurionpro
9.5 POSBANK
9.6 Wavetec
9.7 Justtide
9.8 MAXIMUS KSHAN
9.9 Access Solutions Ltd
9.10 Digipay Infotech
9.11 ITA Group Bulgaria
List of Tables
Table 1 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Region (2021-2030) ($MN)
Table 2 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 3 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 4 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 5 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 6 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 7 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 8 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 9 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 10 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 11 Global Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)
Table 12 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Country (2021-2030) ($MN)
Table 13 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 14 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 15 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 16 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 17 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 18 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 19 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 20 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 21 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 22 North America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)
Table 23 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Country (2021-2030) ($MN)
Table 24 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 25 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 26 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 27 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 28 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 29 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 30 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 31 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 32 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 33 Europe Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)
Table 34 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Country (2021-2030) ($MN)
Table 35 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 36 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 37 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 38 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 39 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 40 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 41 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 42 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 43 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 44 Asia Pacific Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)
Table 45 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Country (2021-2030) ($MN)
Table 46 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 47 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 48 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 49 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 50 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 51 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 52 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 53 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 54 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 55 South America Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)
Table 56 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Country (2021-2030) ($MN)
Table 57 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Product Type (2021-2030) ($MN)
Table 58 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Indoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 59 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Outdoor Bank Self-service Terminal (2021-2030) ($MN)
Table 60 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Product Types (2021-2030) ($MN)
Table 61 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Application (2021-2030) ($MN)
Table 62 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Business Outlets (2021-2030) ($MN)
Table 63 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Self-service Area (2021-2030) ($MN)
Table 64 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By School (2021-2030) ($MN)
Table 65 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Hospital (2021-2030) ($MN)
Table 66 Middle East & Africa Bank Self-service Terminal Market Outlook, By Other Applications (2021-2030) ($MN)

※参考情報

銀行セルフサービス端末とは、顧客が銀行のサービスを自ら利用できる自動化された機器のことを指します。これらの端末は、銀行窓口の混雑を緩和し、顧客がスムーズに取引を行えるように設計されています。一般的には、預金・引き出し、振込、残高照会、口座開設など、多様な金融サービスを提供しています。

銀行セルフサービス端末の種類には、ATM（現金自動預払機）、キオスク端末、モバイル端末などがあります。ATMは、現金の引き出しや預金ができる機器であり、多くの人が最も利用するサービスです。キオスク端末は、主に情報提供や手続きの補助を目的としており、自己紹介や各種申請手続き、証明書の発行などを行います。モバイル端末は、スマートフォンやタブレットなどで、専用アプリを通じて銀行サービスを利用できる形式です。

セルフサービス端末の用途は多岐にわたります。顧客はこれらの端末を通じて、24時間いつでも自分の都合に合わせて取引を行うことができます。例えば、週末の夜や祝日など、通常の銀行窓口が閉まっている時間帯でも、現金を引き出したり、振込手続きを行ったりすることが可能です。また、長い行列を待たずに済むため、時間を節約できるメリットもあります。

関連技術としては、まずQRコードやNFC（近距離無線通信）技術があります。これにより、顧客はスマートフォンを使用して、迅速に取引を行うことが可能です。例えば、QRコードを読み取ることで、振込手続きが簡単に完結することができます。また、生体認証技術も重要な要素です。指紋や顔認証などを用いることで、より安全な取引が実現されます。これにより、パスワードを忘れたり、盗まれたりするリスクが低減されます。

さらに、ネットワーク技術も欠かせない要素です。端末同士や銀行のシステムとのスムーズな通信が実現されていることで、リアルタイムでの残高確認や取引処理が行えるようになっています。これらの技術は、銀行業務の効率化や顧客満足度の向上に寄与しています。

また、銀行セルフサービス端末の導入によって、銀行側にも多くのメリットがあります。窓口業務の負担が軽減され、スタッフがより高度なサービスに専念できるようになります。また、コスト削減にも寄与します。セルフサービス端末が普及することで、わざわざ窓口での対応が必要なケースを減少させ、業務運営を効率化することが可能です。

ただし、セルフサービス端末にはいくつかの課題も存在します。一つは、老齢やテクノロジーに不慣れな顧客が利用する際の障壁です。銀行は、すべての顧客が利用しやすいように、使い方の説明やサポート体制を整える必要があります。また、セキュリティ面でもリスクが存在します。個人情報の漏洩や不正アクセスに備えた対策が常に求められています。

今後、銀行セルフサービス端末はますます進化すると考えられます。AIを用いたパーソナルアシスタント機能の導入や、よりユーザーに優しいインターフェースの開発が進むでしょう。また、ブロックチェーン技術を活用した安全な取引の実現や、フィンテック企業との連携によって、より多様なサービスが提供されることも期待されます。

このように、銀行セルフサービス端末は、顧客が自ら便利に金融取引を行うための重要な機器であり、今後の金融サービスの中心的存在となるでしょう。サービスの向上やセキュリティの確保が進むことで、ますます多くの人々に利用されることを期待しています。

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H&I Global Research

銀行セルフサービス端末のグローバル市場（～2030年）：屋内銀行セルフサービス端末、屋外銀行セルフサービス端末、その他

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